网上曾盛传一个段子,一位领导提问:“大家认为金融企业最重要的核心资产是什么?”下面异口同声回答:“人才!”领导说:”有点自知之明,好不好?明明是金融牌照!” 在监管不断收缩战线的过程中,即使定位于科技公司,各个金融科技公司们都要努力向持牌经营靠近。特别是在美国从事金钱服务相关的业务与公司,没有MSB 牌照,就像是在裸奔一样,持牌经营也是未来金融交易和发展必做的事情。 金融牌照对于金融企业而言,是比人才还要稀缺的存在。持牌经营对于从事跨境金融的服务机构来说意义非常重大,能够获得相关国家官方许可,体现出了持牌机构本身的实力以及信用。 就在上个月,火币科技旗下子公司HBIT INC成功获得MSB牌照的当天,火币科技股价暴涨,盘中一度涨至90%,也说明了MSB牌照的含金量有多大。 今天我们就来简单聊一聊美国MSB 牌照是个什么稀缺宝贝。 美国MSB全称MoneyServicesBusiness,是指从事货币服务相关业务的企业都必须申请的金融许可证,由美国财政部下辖机构FinCEN颁布。持牌MSB的机构将必须遵守《银行保密法》(BSA)的规定和接受FinCEN的监管。 FinCEN 于2013 年3 月18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies 》(《FinCEN 规则适用人员管理,交换或使用虚拟货币的指南》),该指南阐明了企业和个人在MSB 注册方面使用虚拟货币的要求。MSB 属于FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)管,属于注册许可制,从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。 MSB牌照的监管范围已经十分广泛,包括跨境汇款、外汇、货币交易和转账等业务,基本上是所有涉足资金交易的贸易企业和金融企业的“标配”。总的来说,MSB牌照知名度大、投资者信任,性价也很高。
美国的公司法律及金融业监管非常完善,拥有MSB牌照,数字货币交易平台就能得到全球投资者的认可。 除此之外,MSB牌照是一道天然的筛选屏障,可以让持牌者与其他不合规经营的平台区分开来。MSB牌照准许数字货币、外汇兑换以及国际汇款等多项服务,可以更好地满足客户需求,提供更加多元化的服务。对于用户而言,在监管条件下的合规经营是一大利好,这意味着用户的资金将得到合法保护。 美国MSB牌照申请流程: (1)MSB牌照的金融业务方案设计; (2)准备与撰写申请材料; (3)向美国财政部递交MSB牌照的申请; (4)申请过程中,负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题; (5)撰写及提交美国财政部及FINCEN需要提供的文案或相关说明。 美国公司注册
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